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JIM LO
2013年1月4日 星期五
2010年12月2日 星期四
黃金簡史The Power of Gold:The History of an Obsession
金本位制是外國人，特別是可惡的英國人、尤其是英國的猶太人謀劃的邪惡陰謀。
19世紀年代有一幅典型的漫畫，其標題是「英國章魚：只吃黃金！」在這個標題下，
是一幅世界地圖。章魚的觸角從英國伸向世界各個大洲。
第二個標題是「芝加哥每日新聞」報導：羅斯柴爾德家族，擁有價值為1600,000,000美元的黃金。
黃金的儲藏，類似於購買一張保險單。與保險單一樣，儲藏黃金是有成本的；因為閑置的金屬不會生息。可是，當人們確信自已擁有某些避險手段，可以防止所擔心的災難惡夢成真時，其晚上就會酣然入夢。
這種想法，不論是農夫和勞動者那裡，不是在國王和僧侶那裡，都一樣強烈。
但是，其黃金作為保險單，只有在人人都認為黃金具備高價值的時候方才有效。
因此，必要條件是，人們一定要對其金的稀缺性確信無疑。
2010年11月28日 星期日
金融風暴求勝術Crash Proof
重點整理：
☆持續膨脹的貿易赤字
安慰人心的扭曲：龐大的貿易赤字代表美國經濟值得信賴，狀況很好，成長速度超過我們的貿易伙伴。
令人驚恐的事實：貿易赤字不斷膨脹，問題愈來愈嚴重，已經足以威脅我們的生存。
☆通貨膨脹：關鍵與泡沫
安慰人心的扭曲：核心通貨膨脹不算嚴重，完全在我們的控制之中。
令人驚恐的事實：不含食物與能源的消費者與生產者核心通貨膨脹，顯然低估通貨膨脹的實際嚴重程度。實際的通貨膨脹遠較嚴重，而且房地產市場的泡沫化，使得問題更為棘手。
☆通貨緊縮的伎倆
安慰人心的扭曲：消費者物價指數上升，代表通貨緊縮的危險被克服。
令人驚恐的事實：通貨緊縮的威脅，只有一種煙霧彈，通貨膨脹才是真正的問題，聯邦準備銀行沒有辦法有效提高利率來壓抑物價，因為消費者信用過度擴張，絕對禁不起信用收縮。
☆生產力的迷思
安慰人心的扭曲：生產力提升，代表經濟可以持續地更快速成長，通貨膨脹減緩，失業率降低。
令人驚恐的事實：什麼叫做生產力提升？
☆失真的GDP數據
安慰人心的扭曲：國內生產毛額GDP增加 ，代表經濟健全成長。
令人驚恐的事實：GDP包含太多雜七雜八的東西，不足以精確衡量經濟建全程度或經濟成長。
☆消費信心：最殘忍的諷剌
安慰人心的扭曲：消費者信心驅動健全經濟。
令人驚恐的事實：消費者信心驅動經濟的方向錯誤。消費者受到誤導，消費者信心是一種毫無用途的統計值。
☆美國在1971年放棄金本位制度之後，美國聯邦準備銀行對於貨幣供給的控制不再受到限制；所謂貨幣供給，就是指經濟體系內的貨幣流通數量。
☆貨幣的經濟功能
一、計價單位：商品或服務可以透過貨幣做為計價單位，表示其價值。這可以避免以物易物的困擾。任何商品或服務的價值，都可以表示為共通貨幣的單位，如此顯然有助於彼此之間的交換。
二、交換媒介：貨幣有助於商品與服務的交換，使得經濟系統的運作更有效率，提升生活水準。
三、價值儲存：貨幣如果不立即花用的話，可以儲存其價值，以供日後使用「不會毀壞或腐爛」。如此可以鼓勵儲蓄，累積為資本，促進生產。
四、延遲付款：不立即花用的貨幣，可以借貸給別人，賺取利息。
貨幣具備前述四種功能與效益，前提是貨幣必須健全，其購買力必須穩定。
相關網址：
關鍵字：
古德羅公司Kudlow and Company
勞倫斯‧古德羅Lawrence Kudlow
國際收支平衡漲balance of payment
貿易帳trade account
資本帳capital account
貝爾斯登Bear Stearn
擁抱赤字Embrace the Deficit
大衛．梅爾派斯David Malpass
牛與熊Bulls and Bears
彭博Bloomberg
亞倫‧葛林斯班Alan Greenspan
羅伯‧魯賓Robert E. Rubin
保羅‧沃克Paul Volcker
黃金與經濟自由Gold and Economic Freedom
客觀論述The Objectivist
艾因‧蘭德Ayn Rand
資本主義：未知的理想體系Capitalism：The Unknown Ideal
怒吼二十年代Roaring Twenties
柏南克 Ben Bernanke
美國經濟泡沫：你的投資如何因應泡沫最後破裂的狀況America's Bubble Economy：Implications for Your Investments When It Finally Bursts
大衛‧郝伯史坦David Halberstam
下一世紀The Next Century
熊彼得Joseph Schumpeter
失業性復甦jobless recovery
全球經濟學家俱樂部National Economists Club
核心Core
正式official
離群值outliers
生產力productivity
生產量production
贖回價值redemption value
艾文‧席夫Irwin Schiff
The Biggest Con
聯邦紙幣Federal Reserve notes
凱因斯John Maynard Keynes
國際復興開發銀行International Bank for Reconstruction and Development
美元淪亡Demise of the Dollar
折價因子Price Deflator
準貨幣near-money
流動比率current ratio
速動比率quick ratio
營業獲利率operating profit margin
營業淨利net operating profits
銷貨淨額net sales
純益率net profit margin
純益net income
股東權益報酬return on equity
股東權益stockholer's equity
債務總資產比率debt to total assets
長期債務總資本比率long-term debt to total capitalization
債務股東權益比率debt to equity
債務比率debt ratio
本益比price to earnings
價格-帳面價值比率price to book value
價格銷貨比率price to sales
配息率dividend payout
股息殖利率dividend yield
流通貨幣的溢價monetary premium
國際收支平衡balance of trade
經常帳current account
貿易帳trade account
所得帳income account
貿易赤字trade deficit
預算赤字或盈餘budget deficit or surplus
利差交易carry trade
正利差positive carry
負利差negative carry
消費者物價指數consumer price index,CPI
交易對手風險counterparty risk
經常帳赤字current account deficit
通貨緊縮deflation
衍生性交易工具derivative
期貨契約futures contract
國內生產毛額gross domestic product,GDP
避險基金hedge fund
超級通貨膨脹hyperinflation
通貨膨脹inflation
貨幣政策monetary policy
鑄造貨幣monetize
貨幣供給money supply
國家債務national debt
印製鈔票printing money
準備通貨reserve currency
放空selling short
回補short covering
空頭部位short position
軋空short squeeze
貿易赤字trade deficit
公債Treasury securities
2010年11月27日 星期六
富爸爸買賣貴重金屬
重點整理：
我是否願意以$180萬美天的代價去購買一株鬱金香的球莖嗎？
一、一個主權國家首先發行真正的金錢「例如直接使用金銀幣，或者100%可以兌換成黃金與白銀的紙幣」。
二、當國家經濟與社會開嬌發展，它逐漸扛起經濟上越來越沉重的負擔，應付因益漸多的公共設施與社會福利政策等等。
三、一旦經濟的影響力開始擴大，則政治的影響力也隨之成長，進而提撥巨額的預算經費來建立龐大的軍備。
四、國家終究忍不住動用軍隊，導致軍費支出再次爆增。
五、為了因應戰爭「也就是人類社會最龐大的支出」所需的花費，政府可以無限量發行的通貨來取代金錢，藉此竊取民眾的財富。政府要不就在戰爭一開始爆發時採行「例如第一次世界大戰」、要不便在長期戰爭中的其間「例如雅典或羅馬的範例」，或是針對戰爭所造成的經濟殘局提供解套方案時使用「例如約翰勞在法國的案例」。
六、最後，當貨幣供給量大富增加後所產生的通貨膨脹，造成財富發生轉移的社會現象逐漸被大眾察覺時，人民將開始對政府所發行的貨幣失去信心。
七、結果，大家退出貨幣並投入貴重金屬或者是有形的資產，導致通貨的崩盤，此時大量的財富便轉到那些富有遠見、提早累積黃金與白銀的人們身上。
☆聯準會創造通貨的方法：
一、於放貸時開立空頭支票給政府與其他的銀行。
二、利用這張空頭支票來買東西。
☆1914年起，美國開嬌以「無中生有的借貸方式」創造所有通貨。
☆美國政府所借的每一塊錢，都必須支付利息。
☆這些利息只付給一家私人銀行，也就是「聯準會」。
☆聯準會由全球最大的幾家銀行共同擁有，而非美國政府。
☆美國政府根本無法償還債務.....只能舉債向聯準會借出更多的通貨來支付利息。
☆政府開微個人所得稅，所有才會有多餘的稅收來支付貸款利息。
問題一：我要如何判斷某件事物的真正價值？又該如何看穿美元的謊言？
答案一：你必須停止使用美元來衡量價值。美元無法告訴你事物真正的價值，因為它根本不會說實話。
問題二：為什麼你一直不斷地強調「實際的價值」？
答案二：唯有如此我才能判斷某種資產的價值是否過度被高估或者是低估，對投資人來說沒有比這重要的事情了。
Ex：房價/每盎司金價
情境一：輕微的通貨膨脹
情境二：通貨緊縮
情境三：嚴重的通貨膨脹
情境四：超通膨
引爆白銀價格導火線：
導火線一：人為操縱的價格
導火線二：白銀租賃
導火線三：白銀憑證
導火線四：指數股票型基金ETF
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麥克馬隆尼Michael Maloney
通用貨幣Currency
法定通貨Fiat Currency
通貨膨脹Inflation
通貨緊縮Deflation
邱吉爾Winston Churchill
利底亞Lydia
帕德嫩神廟Parthenon
赤字開支deficit spending
戴奧克里奇安Diocletian
官方價格公告Edict of Price
總督Viceroy
永遠的奧古斯都Semper Augustus
約翰勞John Law
查理斯馬蓋Charles Mackay
對聯準會的控訴The Case Against the Fed
尼爾森艾德奇Nelson Aldrich
保羅沃柏格Paul Warburg
昆洛公司Kuhn,Loeb&Company
阿伯拉翰安德魯Abrahamc Pete Anrew
法蘭克樊德利Frank Vanderlip
大通摩根J.P. Morgan
查爾斯牛頓Charles d.Norton
班傑明史莊Benjamin Strong
傑克爾Jekyll
簡單來說Putting It Simply
霸隆Barron's
卡特格勞斯Carter Glass
布列敦森林協定Bretton Woods Agreements
經濟大蕭條Great Depression
黃金儲備Gold reserve
詹森Lyndon Jahnson
戴高樂Charles de Gaulle
尼克森Richard Nixon
沃爾特克朗凱特Walter Cronkite's
喬治薛爾志George Shultz
贖罪日戰爭Yom Kippur War
石油輸出國組織OPEC
詹姆士尤里西斯布蘭查德三世James Ulysses Blanchard III
道瓊工業Dow Jones
消費者物價指數CPI
美國勞工統計局BLS
亞當漢彌頓Adam Hamilton
謊言去他的謊言消費者物價指數也一樣Lies,Damn Lies,and the CPI
國家統計局Bareau of Statistics
約翰威廉斯John Williams
無形的崩跌The Invisible Crash
大衛沃克David Walker
麥克霍奇Michael Hodges
爺爺的經濟報告Grand father Economic Report
美國會計部GAO
坎普羅斯減稅法案Kemp-Roth tax cut
美國公債IOUs
公認會計準則GAAP
柏南克Ben Bernanke
中國人民銀行PBC
外匯交易市場Forex
李察鄧肯Richard Duncan
美元的危機The Dollar Crisis
蘇格蘭皇家銀行RBS
斯班多夫Ben Simpfendorfer
不動產擔保抵押MBS
店頭市場OTC
雛菊鏈daisy chaining
長期資金管理公司LTCM
華倫巴菲特Warren Edward Buffett
北岩銀行Northern Rock
今日美國報USA Today
凱雷資金基金Carlyle Capital Fund
房地美Fannie Mae
房利美Freddie Mac
貝爾史登Bear Sterns
美國退休人員協會AARP
米爾頓佛利曼Milton Friedman
儲備危機Savings and Loans Crisis
穆瑞羅斯巴德Murray N. Rothbard
The Case Against the Fed
國際會計準則委員會International Accounting Standards Committee
約翰威廉斯John Williams
摩根史坦利公司Morgan Stanley
經濟大蕭條Great Depression
歐洲太平洋資本Euro Pacific Capital
不動產抵押貸款證券MBS:Mortage-Backed Security
黃金年鑑Gold Yearbook
白銀年鑑Silver Yearbook
華爾街日報Wall Street Journal
黃金與白金創新高Gold,Platinum Hit Record Highs
反黃金壟斷委員會GATA
先令礦業Sterling Mining
雷德‧墨特Ray De Motte
美國地理調查局USGS
艾斯‧弗雷德曼Izzy Friedman
白銀專家歐多爾‧巴特勒Theodore Butler
泰德‧巴特勒Ted Butler
紐約商品交易所COMEX
本益比(P/E Ratio)
布蘭特‧荷姆斯Brent Harmes
原物料的循環週期commodity cycle
保證金margin
延期交割backwardation
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ABCs of Gold Investing,Michael J.Kosares
A History of Money From Ancient Times to the Present Day, Glyn Davies
A Monetary History of the United States,1897-1960, Milton Friedman and Anna Jacobson Schwartz
America's Great Depression,Murray N.Rothbard
Big Fortunes in Gold and Silver,Howard Ruff
Buy Gold Now, Shayne McGuire
Buffettology,Mary Buffett and David Clark
The Case Against the Fed,Murray N.Rothbard
The Coming Economic Collapse,Stephen Leeb
The Coming Collapse of the Dollar,James Turk and John Rubino
The CPM Gold Yearbook 2008,CPM Group
The CPM Silver Yearbook 2008,CPM Group
Crash Proof,Peter Schiff
The Creature from Jekyll Island,G.Edward Griffin
The Dollar Crisis,Richard Duncan
The Economic Consequences of the Peace,by John Maynard Keynes
Empire of Debt,Bill Bonner and Addison Wiggin
Essays on the Great Depression,Ben S.Bernanke
Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds, Charles Mackey,1841
Fiat Money Inflation in France,Andrew D.White
Financial Armageddon,Michael J.Pnazner
Financial Reckoning Day,William Bonner and Addison Wiggin
Get the Skinny on Silver Investing,David Morgan
The Great Bust Ahead,Dan Arnold
Manias,Panics and Crashes,Charles P. Kindelberger and Robert Aliber
Mobs, Messiahs and Markets, William Bonner, Lila Rajiva
Rich Dad's Increase Your Financial IQ,Robert T.Kiyosaki
Rich Dad's Prophecy, Robert T. Kiyosaki with Sharon L.Lechter
Rule by Secrecy, Jim Marrs
Secrets of the Federal Reserve, Eustact Mullins
Secrets of the Temple,William Greider
Silver Bonanza,James U.Blanchard III and Franklin Sanders
What Has Government Done to Our Money?, Murray N. Rothbard
2010年11月17日 星期三
Shadow Bank Monster Thrives While Taxpayers Sacrifice 當影子銀行怪物旺盛時祭祀了所有的納稅人Nov 17 2010By: Michael Maloney
As a dark shadow crept across the U.S. 當一黑色陰影蔓延穿過了美國時。
and global financial landscape, political leaders and financial regulators were asleep at the wheel 且全球景觀，在這系統中還在睡覺的政治領導者和金融監管者
Almost no one made a squeak of protest as this obscure alternative universe spread its tentacles throughout the economy.幾乎沒有人提出了抗議，因為這吱吱聲掩蓋其觸角替代宇宙蔓延整個經濟。
As it slowly consumed the business of lending while gobbling up obscenely high profits, academics, financiers, and politicians cheered it on.當它慢慢消耗的貸款業務，同時吞噬猥褻高利潤，學者，金融家和政治家歡呼它。
...Most people blame “the banks” and “Wall Street” for the Global Financial Crash of 2008 and our current economic mess. 大多數人指責“銀行”和“華爾街”對全球金融崩潰的2008年和我國目前的經濟困境。
But, even though I believe that fractional reserve lending is immoral and causes a wealth transfer from the public to the banks, I must admit, the traditional banking system has received a greater portion of the blame than it deserves.
但是，儘管我相信，部分儲備貸款是不道德的，會導致財富的轉移，從市民到銀行，我必須承認，傳統的銀行系統獲得更大的部分比它應有的責任。
While “bank” and “bankers” have become dirty words to angry citizens and taxpayers in the wake of the Global Financial Crisis, in fact it is not the traditional community bank but a poorly understood network of financial conglomerates that is responsible… the “shadow banks.”
而“銀行”和“銀行家”臟詞已經成為公民和納稅人憤怒中清醒過來全球金融危機，事實上，它不是傳統的社區銀行，而是知之甚少網絡金融集團的負責 ...“影子銀行“。
Shadow banks are not really banks! They are financial entities that don’t engage in the traditional bank businesses of
影子銀行是不是真的銀行！它們是金融機構，不從事傳統銀行業務的
2010年11月15日 星期一
一生要讀知的100本世界名著
- 荷馬史詩
- 伊索寓言
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- 論自然
- 俄狄浦斯王
- 歷史
- 伯羅奔尼撒戰爭史
- 十二銅表法
- 理想國
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- 幾何原本
- 高盧戰記
- 物性論
- 埃涅阿斯記
- 亞歷山大遠徵記
- 懺悔錄
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- 古蘭經
- 馬可波羅遊記
- 神曲
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- 坎特伯雷故事集
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- 關於托勒密和哥白尼兩種世界體系的對話
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- 生命中不能承受之輕
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